Ce cours a comme pour but d’introduire l’assurance à travers la théorie des loteries : les critères de préférence et les fonctions d’utilités. Après une introduction théorique, ceci est applique à l’assurance visant de juger le choix de l’individu entre les différents types d’assurances et de couverture dans un marché à information symétrique ou pas. Une deuxième partie permet de définir ces comportements par le biais de modelé mathématique à un ou plusieurs facteurs de risque. L’étudiant ayant suivi ce cours sera capable : de différentier les différents types de contrats d’assurance, de comprendre l’économie que manifeste des contrats et d’incorporer le rôle du risque (unique ou multiples) et la spécificité de chaque individu dans le choix du risque ou de l’assurance visant à couvrir le risque.

Temps présentiel : 30 heures

Charge de travail étudiant : 75 heures

Méthode(s) d'évaluation : Participation, Projets, Travaux pratiques contrôlés

Référence :
• Cours ISFA Economie de l’assurance et du risque • Ferrari J.B, 2002, Economie du risque, application à la finance et à l’assurance, Bréal